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      防范非法集資

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      如何防范非法集資

      來源:江蘇監管局    時間:2020-06-19    瀏覽:3227次

      一、如遇以下情形向公眾集資的,務必提高警惕:

      1、以“看廣告、賺外快”“消費返利”為幌子的;

      2、以境外投資股權、期權、外匯、貴金屬等為幌子的;

      3、以投資養老產業可獲高額回報或“免費”養老、“以房”養老等為幌子的;

      4、以私募入股、合伙辦企業為幌子,但不辦理企業工商注冊登記的;

      5、以投資虛擬貨幣、區塊鏈等為幌子的;

      6、以“扶貧”“互助”“慈善”“影視文化”等為幌子的;

      7、在街頭、商場、超市等發放投資理財等內容廣告傳單的;

      8、以組織考察、旅游、講座等方式招攬老年群眾的;

      9、“投資、理財”公司、網站及服務器在境外的;

      10、要求以現金方式或向個人賬戶、境外賬戶繳納投資款的。

      二、防范非法集資的“四看三思等一夜”法

      四看。一看融資合法性,除了看是否取得企業營業執照,還要看是否取得相關金融牌照或經金融管理部門批準。二看宣傳內容,看宣傳中是否含有或暗示“有擔保、無風險、高收益、穩賺不賠”等內容。三看經營模式,有沒有實體項目,項目真實性、資金的投向去向、獲取利潤的方式等。四看參與集資主體,是不是主要面向老年人等特定群體。

      三思。一思自己是否真正了解該產品及市場行情。二思產品是否符合市場規律。三思自身經濟實力是否具備抗風險能力。

      等一夜。遇到相關投資集資類宣傳,一定要避免頭腦發熱,先征求家人和朋友的意見,拖延一晚再決定。不要盲目相信造勢宣傳、熟人介紹、專家推薦,不要被高利誘惑盲目投資。 

      三、規避非法集資陷阱的“三要、三不要”

      一要理性,不要僥幸。天上不會掉餡餅,掉下來的不是“圈套”就是“陷阱”。要堅守理性底線,想想自己懂不懂,比比風險大不大,看看收益水平合不合實際,問問家人朋友怎么看,不要被賭博心態和僥幸心理蒙蔽雙眼!

      二要穩健,不要冒險。高收益意味著高風險,還可能是投資騙局,投一次就血本無歸!要合理評估自身承受能力,審慎確定風險承擔意愿,不冒險投資!

      三要警惕,不要盲目。“收益豐厚、條件誘人、機會難得、名額有限”都很可能是忽悠,一定要警惕、警惕、再警惕!多留個心眼兒,絕不要聽風就是雨,盲目“隨大流”投資!

      四、規避非法集資陷阱的“三看三思”法

      三看:

      一看是否取得金融監管部門(如人民銀行、銀保監會、證監會等)的批準文書,并向監管部門核實真偽;

      二看投資理財產品是否在批準的經營范圍內;

      三看資金投向領域是否真實、安全、可靠。

      三思:

      一思是否真正了解該產品及市場行情;

      二思投資收益是否符合市場經營規律;

      三思自身經濟實力是否具備抗風險能力。

       五、謹慎投資,嚴防非法集資陷阱

      一是不要輕易相信所謂的高息“保險”、高息“理財”,高收益意味著高風險;二是不被小禮品打動,不接收“先返息”之類的誘餌,記住天上不會掉餡餅。三是要通過正規渠道購買金融產品。不與銀行、保險從業人員個人簽訂投資理財協議,不接收從業人員個人出具的任何收據、欠條;購買保險過程中要盡量做到“三查、兩配合”,即通過保險公司網站、客戶熱線或監管部門、行業協會網站查人員、查產品、查單證,配合做好轉賬繳費、配合做好回訪。四是注意保護個人信息,關注政府部門發布的非法集資風險提示,遇到涉嫌非法集資行為及時舉報投訴。

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