近年來

非法集資花樣不斷翻新

騙術持續升級

非法集資的套路是什么？

如何才能讓自己和身邊人遠離陷阱？

一起來看看

01.什么是非法集資                                                          

     “非法集資”是指單位或者個人未依照法定程序經有關部門批準，以發行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權憑證的方式向社會公眾籌集資金，并承諾在一定期限內以貨幣、實物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為。

02.非法集資主要表現形式

  

  非法集資活動涉及內容廣，表現形式多樣，從目前案發情況看，主要包括債權、股權、商品營銷、生產經營等四大類。主要表現有以下幾種形式：

（1）借種植、養殖、項目開發、莊園開發、生態環保投資等名義非法集資。

（2）以發行或變相發行股票、債券、彩票、投資基金等權利憑證或者以期貨交易、典當為名進行非法集資。

（3）通過認領股份、入股分紅進行非法集資。

（4）通過會員卡、會員證、席位證、優惠卡、消費卡等方式進行非法集資。

（5）以商品銷售與返租、回購與轉讓、發展會員、商家聯盟與“快速積分法”等方式進行非法集資。

（6）利用現代電子網絡技術構造的“虛擬”產品，如“電子商鋪”、“電子百貨”投資委托經營、到期回購等方式進行非法集資。

（7）對物業、地產等資產進行等份分割，通過出售其份額的處置權進行非法集資。

（8）利用互聯網設立投資基金的形式進行非法集資。

（9）利用“電子黃金投資”形式進行非法集資。

03.如何有效識別非法集資
  

  如遇以下情形向公眾集資的，務必提高警惕：

（1）以“看廣告、賺外快”“消費返利”為幌子的；

（2）以境外投資股權、期權、外匯、貴金屬等為幌子的；

（3）以投資養老產業可獲高額回報或“免費”養老、“以房”養老等為幌子的；

（4）以私募入股、合伙辦企業為幌子，但不辦理企業工商注冊登記的；

（5）以投資虛擬貨幣、區塊鏈等為幌子的；

（6）以“扶貧”“互助”“慈善”“影視文化”等為幌子的；

（7）在街頭、商場、超市等發放投資理財等內容廣告傳單的；

（8）以組織考察、旅游、講座等方式招攬老年群眾的；

（9）“投資、理財”公司、網站及服務器在境外的；

（10）要求以現金方式或向個人賬戶、境外賬戶繳納投資款的。

04.如何有效防范非法集資

  

  防范非法集資的“四看三思等一夜”法：

  四看。一看融資合法性，除了看是否取得企業營業執照，還要看是否取得相關金融牌照或經金融管理部門批準。二看宣傳內容，看宣傳中是否含有或暗示“有擔保、無風險、高收益、穩賺不賠”等內容。三看經營模式，有沒有實體項目，項目真實性、資金的投向去向、獲取利潤的方式等。四看參與集資主體，是不是主要面向老年人等不特定群體。

  三思。一思自己是否真正了解該產品及市場行情。二思產品是否符合市場規律。三思自身經濟實力是否具備抗風險能力。

  等一夜。遇到相關投資集資類宣傳，一定要避免頭腦發熱，先征求家人和朋友的意見，拖延一晚再決定。不要盲目相信造勢宣傳、熟人介紹、專家推薦，不要被高利誘惑盲目投資。

來源：峨眉山市人民法院辦公室

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