投資者教育
【防范非法證券投資咨詢】非法證券投資咨詢知多少？
來源：網絡資訊 時間：2023-12-06 瀏覽：291次
一、何為非法證券投資咨詢？
按《證券投資咨詢機構執業規范（試行）》和《證券經營機構參與打擊非法證券活動工作指引》等法律行政法規的規定，證券投資咨詢業務屬于特許經營，非法證券投資咨詢是未經證監會批準，擅自公開經營證券相關業務的機構和個人行為，都屬于非法經營證券業務。簡單的說，就是未征得監管部門許可，某公司或個人通過任何網絡等所有渠道，提供證券投資分析、預測、股票、買賣等直接或者間接的相關活動，無論收不收服務費，都屬于非法的。非法證券投資咨詢主要有以下這些表現形式：
1、設立網站或利用網絡聊天工具以招攬會員或客戶為名，提供證券投資分析、預測或建議的方式，非法代理客戶從事證券投資理財活動。
2、設立網站或利用網絡聊天工具以保證收益、高額回報為誘餌，代客操盤，公開招攬客戶，與投資者簽訂委托協議，從事非法證券活動。
3、假冒合法證券經營機構網站或博客，發布非法證券活動信息，招攬會員或客戶。
4、使用虛構的證券公司名稱，利用門戶網站發布非法證券活動信息，招攬會員或客戶，提供證券投資分析、預測或建議服務，變相從事非法證券投資咨詢業務。
5、以門戶網站、網站博客、QQ等為平臺，散布非法證券活動信息，提供證券投資分析、預測或建議服務，收取咨詢費、服務費。
6、以“薦股軟件”形式，散布非法證券活動信息，提供證券投資分析、預測或建議服務，收取咨詢費、服務費。
7、通過開辦“股民學?！?、舉辦投資報告會，從事非法證券投資咨詢。
二、投資者如何識別及防范非法證券投資咨詢呢？
對于非法證券投資咨詢，投資者可以綜合以下幾個方面進行識別認定：
1、行為主體（機構與個人）是否具備證券投資咨詢資格（非法主體無許可證，無資格）；
2、向投資者或者客戶提供涉及證券以及證券相關產品的投資建議服務，輔助客戶作出投資決策（無許可證，無資格，亂推薦股票，亂預測，亂建議買賣）；
3、直接或者間接的方式獲取經濟利益（無許可證，無資格，收取服務費，要分紅分成）。
三、對于防范非法證券投資咨詢，中國證監會就曾經在網站上公布過一些防范的小竅門。
1、驗明正身。投資者應當詢問相關機構和從業人員是否同時具備證券投資咨詢業務資格，并要求查看其資格證書，可以根據證券業協會網站（網址：www.sac.net.cn）的“信息公示”欄目提供的地址、網址、電話以及執業人員的姓名、資格證號等信息進行核實。
2、不輕易相信任何可疑網站、陌生電話、手機短信發來的投資咨詢信息、理財廣告，不隨意泄露自己的家庭、身份及財務等個人信息資料。
3、索取并查驗合同。通過合法機構從事任何證券活動，都必須簽訂書面合同。不能提供合同或只能以傳真、郵件方式提供合同副本而不能提供合同書面原件的，要堅決拒簽；同時，要高度警惕，仔細查驗合同內容，防范單方免責條款陷阱。注意識別匯款賬號，合法機構匯款不得進入私人賬戶，堅決不向私人賬戶匯款。
4、要注意留存有關證據，特別是保存好在購買“薦股軟件”和接受證券投資咨詢服務時所簽訂的相關協議、匯款單據等憑證，以便于自己通過法律途徑挽回損失。
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按《證券投資咨詢機構執業規范（試行）》和《證券經營機構參與打擊非法證券活動工作指引》等法律行政法規的規定，證券投資咨詢業務屬于特許經營，非法證券投資咨詢是未經證監會批準，擅自公開經營證券相關業務的機構和個人行為，都屬于非法經營證券業務。簡單的說，就是未征得監管部門許可，某公司或個人通過任何網絡等所有渠道，提供證券投資分析、預測、股票、買賣等直接或者間接的相關活動，無論收不收服務費，都屬于非法的。非法證券投資咨詢主要有以下這些表現形式：
1、設立網站或利用網絡聊天工具以招攬會員或客戶為名，提供證券投資分析、預測或建議的方式，非法代理客戶從事證券投資理財活動。
2、設立網站或利用網絡聊天工具以保證收益、高額回報為誘餌，代客操盤，公開招攬客戶，與投資者簽訂委托協議，從事非法證券活動。
3、假冒合法證券經營機構網站或博客，發布非法證券活動信息，招攬會員或客戶。
4、使用虛構的證券公司名稱，利用門戶網站發布非法證券活動信息，招攬會員或客戶，提供證券投資分析、預測或建議服務，變相從事非法證券投資咨詢業務。
5、以門戶網站、網站博客、QQ等為平臺，散布非法證券活動信息，提供證券投資分析、預測或建議服務，收取咨詢費、服務費。
6、以“薦股軟件”形式，散布非法證券活動信息，提供證券投資分析、預測或建議服務，收取咨詢費、服務費。
7、通過開辦“股民學?！?、舉辦投資報告會，從事非法證券投資咨詢。
二、投資者如何識別及防范非法證券投資咨詢呢？
對于非法證券投資咨詢，投資者可以綜合以下幾個方面進行識別認定：
1、行為主體（機構與個人）是否具備證券投資咨詢資格（非法主體無許可證，無資格）；
2、向投資者或者客戶提供涉及證券以及證券相關產品的投資建議服務，輔助客戶作出投資決策（無許可證，無資格，亂推薦股票，亂預測，亂建議買賣）；
3、直接或者間接的方式獲取經濟利益（無許可證，無資格，收取服務費，要分紅分成）。
三、對于防范非法證券投資咨詢，中國證監會就曾經在網站上公布過一些防范的小竅門。
1、驗明正身。投資者應當詢問相關機構和從業人員是否同時具備證券投資咨詢業務資格，并要求查看其資格證書，可以根據證券業協會網站（網址：www.sac.net.cn）的“信息公示”欄目提供的地址、網址、電話以及執業人員的姓名、資格證號等信息進行核實。
2、不輕易相信任何可疑網站、陌生電話、手機短信發來的投資咨詢信息、理財廣告，不隨意泄露自己的家庭、身份及財務等個人信息資料。
3、索取并查驗合同。通過合法機構從事任何證券活動，都必須簽訂書面合同。不能提供合同或只能以傳真、郵件方式提供合同副本而不能提供合同書面原件的，要堅決拒簽；同時，要高度警惕，仔細查驗合同內容，防范單方免責條款陷阱。注意識別匯款賬號，合法機構匯款不得進入私人賬戶，堅決不向私人賬戶匯款。
4、要注意留存有關證據，特別是保存好在購買“薦股軟件”和接受證券投資咨詢服務時所簽訂的相關協議、匯款單據等憑證，以便于自己通過法律途徑挽回損失。
